- モゲチェックって信頼できるサイトなの？
- 住宅ローン選びで失敗したくない
- 今より安い住宅ローンに借り換えたい
現在、住宅ローンは新築建築時に8割以上の人が利用するといわれています。
オンラインで住宅ローンが比較できるサービス「モゲチェック」を運営する株式会社MFSが実施した「住宅ローン選びの後悔」に関するアンケート調査では、2.5人に１人が住宅ローン選びで後悔しているという調査結果が出ているようです。
モゲチェックはそんな住宅ローンを簡単に比較できるサービスですなのですが、あまり聞きなれないサービスに不安に思う方も多いのではないでしょうか。
本記事では、私たち夫婦が実際にモゲチェックを利用してみた経験や、SNSの評判や口コミなどをもとに、サイトの信頼性や利用するメリット、注意点などを解説していきます。
最適な住宅ローンを選択できれば、数十万〜百万円以上お得に住宅ローンを借りることも稀ではありません。
ぜひこの記事を参考に、モゲチェックを利用してみてください。
☆結論が知りたい方へ☆
モゲチェックは全てのサービスが完全無料。
個人情報の取り扱いも厳しく管理してあり安心して利用できる住宅ローン比較サービスです。
利用者数は30万人を突破し、NHKや日本経済新聞などの多数のメディアに掲載されています。
利用者からの評判も高く、「利用して良かった」「住宅ローンが低金利で借りられた」という口コミが多く寄せられています。
モゲチェックの口コミ・評判をチェック
モゲチェック利用者からSNSサイトなどに投稿された、口コミや評判を内容ごとにまとめました。
住宅ローンを比較する手間や時間を軽減できた
わが家も住宅ローン比較の際、実際に利用してみました。
登録はとても簡単で、沢山ある住宅ローンを一気に比較できて時短になりました。
モゲチェックの最大の利点は、面倒な住宅ローンの比較を手間や時間をかけずにできることです。
基本情報を1度入力すると、わずか数秒ほどで最適な住宅ローンの選択肢を提示してくれます。これにより、住宅ローンの比較にかかる手間や時間を大幅に節約することができます。
比較検討に必要なやり取りは全てオンラインで提供されるため、自宅にいながらにして住宅ローンの選択が可能です。
わが家が住宅ローンを検討していた当初は長男が2歳、次男妊娠中だったため、外出せずに自分の都合のいい時間で比較できるのはとても助かりました。
モゲチェック限定優遇金利でお得に住宅ローンを借りることができた
モゲチェックの魅力の一つが、「モゲチェック限定優遇金利」です。これは、モゲチェックを利用して申し込んだ方のみに適用される特別な金利で、通常の金利よりもさらにお得な条件で住宅ローンを利用することができます。
金融機関とモゲチェックが提携し、独自の金利プランを提供しているため、非常に魅力的です。
借り換えシュミレーションの利用で返済額を減らすことができた
モゲチェックは住宅ローンの借り換えにも対応しています。
借り換えシュミレーションを行うことで、現在の住宅ローンからいくら安くなるかを具体的に提示してもらうことができます。
借り換えを検討している方はこちら↓☆
個人の条件にマッチした住宅ローンを選んでくれた
モゲチェックは、ユーザーが入力した個人情報や希望条件に基づき、金利の安さだけでなく、審査に通る確率なども含めて、個々の条件に合った最適なローンを提案してくれます。
わが家でもモゲチェックを利用し、実際に上位表示された銀行でローンを組むことになりました。住宅ローンを契約してまだ１年ほどですが、その選択に後悔はしていません。
住宅ローンのプロからアドバイスをもらえて助かった
モゲチェックは無料で利用できる住宅ローン一括比較サイトの中で唯一住宅ローンのプロへ相談できるサービスです。
住宅ローンについて一から学んで、自分に合ったものを一つ選ぶというのは、かなり根気のいる作業だと思いますが、プロの意見を参考にすることができます。
もちろん、しっかり理解した上で選択することは大事なことですが、固定金利と変動金利の選択や、返済方法のアドバイスなど、専門的な知識を持ったプロからのアドバイスは、より良い決定をするための大きな助けとなるのではないでしょうか。
ちなみに私たちはこのサービスを利用することはありませんでした。
モゲチェックではネット上だけでも十分な情報を得ることができます。
審査に通る確率を提示してくれるので、無駄なく選定できた
モゲチェックでは、登録情報にもとづき、住宅ローンの審査に通る確率を提示してくれます。これにより、ローン審査に落ちて初めからやり直しとなるリスクを軽減することができます。
特に、自営業者であったり、収入が不安定な方にとっては、大きなメリットとなります。
私たちも住宅ローンを選択する際にこの情報がかなり役立ちました。審査に通りにくい銀行を候補から外すことで、無駄な時間をかけることなくローン契約を行うことができました。
モゲチェックを活用する際に注意したい3つのポイント
注意点①提携していない金融機関は自分で比較しないといけない
モゲチェックは、人気のネット銀行を含む多くの金融機関と提携しているものの、すべての金融機関が対象となるわけではありません。
提携していない地方銀行などの金融機関のローン商品は、自分で情報を収集し、比較する必要があります。
私たち夫婦は、ネット銀行での契約希望だったため、特に問題はありませんでした。
注意点②電話や対面での相談はできない
モゲチェックでは、電話や対面での相談サポートを提供していません。
全てオンラインでのやりとりとなるため、「直接話して相談したい」「今すぐに回答が欲しい」という場合には多少不便さを感じることがあります。
私たちの場合は、自分のタイミングで相談や返事の確認ができるオンラインの方が合っていたので問題ありませんでした。
注意点③審査に通るかどうかは別問題
モゲチェックで提案されたローン商品が最適であったとしても、審査に通るかは別問題です。
モゲチェックでは住宅ローンの提案時に審査に通る確率も提示してくれますが、審査に通る確率が高く表示されても、必ずしも審査に通るわけではない点には注意が必要です。
しかし、本当に通るかわからないからといって、闇雲に複数の仮審査を申請することは、ご自身の信用情報に影響することも懸念されます。ここで表示された数字を判断材料の一つとして利用するのがベストだと思います。
怪しいサイト？モゲチェックを運営する会社やサービス内容について
モゲチェックは、利用者が自身の条件を入力することで、豊富な金融機関の中から自動で最適なローン商品を提案してくれる無料の住宅ローン比較サービスです。
独自のAI技術により審査に通る確率を提示
チャット形式でプロに相談できる
利用者限定の優遇金利が利用可能
モゲチェックなら事前に審査に通る確率を確認できるので、審査に落ちて最初からやり直しになるリスクを軽減することができます。また、チャット形式で住宅ローンのプロに相談できるので、時間や場所を問わず、いつでも何でも気軽に相談することができます。
モゲチェックは利用者がお得に住宅ローンが借りられるように、銀行に働きかけて特別な住宅ローン商品を作っているため、モゲチェック限定優遇金利を利用できるのも大きな魅力です。
利用者が無料で利用できる理由
モゲチェックが無料で利用できる理由は、金融機関などの提携先からの手数料や広告費によって収益を得ているためです。
ユーザーがどれだけサービスを利用しても費用が発生しないため、多くの人が気軽に利用できる仕組みとなっています。
モゲチェックの運営会社は東京証券取引所に上場【受賞歴も豊富】
モゲチェックの運営会社は株式会社MFSです。同社は、モゲチェックの他にも不動産投資をサポートする「INVASE（インベース）」も運営しており、ファイナンスとテクノロジーを融合したサービスを提供している会社です。
2024年6月には東京証券取引所グロース市場に新規上場。
2016年には日経トレンディ11月号にて「暮らしを変えるスタートアップ商品大賞」マネー部門において大賞を受賞。2024年には、きらぼし銀行と共同開発したスタートアップ 役員・社員向け住宅ローンにおいて Japan Financial Innovation Award 2024を受賞しており、その実績からも信頼できる会社と言えるでしょう。
どんな人におすすめ？】モゲチェックを利用すべき人の特徴まとめ
- 住宅ローンをお得に借りたい人
- なるべく時間や労力をかけずに住宅ローンを比較したい人
- 住宅ローンについてプロに相談したい人
- 今借りている住宅ローンとどちらがお得か比較したい人
- 住宅ローンの審査でつまずきたくない人
住宅ローンをお得に借りたい人
住宅ローンを借りる際、重視すべきポイントの一つが「金利」です。住宅ローンは借入額が数千万円単位と大きいため、金利がわずかに違うだけで、総返済額に数百万円の差が生じることもあります。
モゲチェックを使えば、利用者の条件に合った最も低金利の住宅ローンを提案してもらえるので、お得に住宅ローンを借りることができます。
モゲチェックで提案された金利を元にして他の金融機関に金利交渉をすることもできるため、住宅ローンの総支払額を少しでも抑えたいなら、モゲチェックの活用は必須です。
なるべく時間や労力をかけずに住宅ローンを比較したい人
「できるだけお得な住宅ローンを見つけたい」と思っても、自分で金融機関の公式サイトを調べたり、細かな条件などを問い合わせするなどして比較するのは大変です。
- 各金融機関の住宅ローン金利を調べる
- 事務手数料や保証料などの条件を比較する
- 金利以外の条件を調査、比較する
- 自分の年収や職業で審査に通るかどうかを確認する
- 仮審査を申請し、審査に通るかどうかを確認。
これらの作業をすべて自分で行うのは、膨大な時間と労力がかかります。
モゲチェックなら、条件を入力し、最短1分で比較可能。
簡単な情報を入力するだけであなたの条件に合う最適な住宅ローンを自動で比較・診断してくれます。
住宅ローンについてプロに相談したい人
住宅ローンを新規で借りたり、借り換えを検討する際に「住宅ローンに詳しい人に相談したいけど、誰に聞けばいいのかわからない…」 そんな悩みを抱える方は少なくありません。
銀行の担当者に相談することもできますが、自社の住宅ローンを優先的にすすめられる可能性があるため、本当に中立的なアドバイスを受けられるとは限りません。
モゲチェックなら、無料でプロに相談でき、中立的な立場でアドバイスをもらうことができます。
「どの住宅ローンを選べばいいかわからない…」
「変動金利と固定金利、どっちがいいの？」
「審査に通るか不安…」
このような疑問にも、住宅ローンのプロがわかりやすく回答してくれます。
今借りている住宅ローンとどちらがお得か比較したい人
に住宅ローンを借り入れている人の中には「今の住宅ローンよりお得なプランがあるなら、借り換えたい」と考える人も多いでしょう。
住宅金融支援機構が2022年度に実施した「 住宅ローン借換えの実態調査結果」によると、住宅ローンの借り換え前と借り換え後では、明らかに借り換えにより金利が低くなっていることが分かります。
モゲチェックのような優良な比較サービスのなかった10年前に住宅ローンを借りた人は、ネット銀行のような金融機関が提供している低金利ローンに借り換えた方がお得になる場合が多いのが現実です。
モゲチェックでは、現在のローンと比較し、借り換えによるメリットをシミュレーションすることができます。
住宅ローンの審査でつまずきたくない人
「住宅ローン審査に通るか不安…」住宅ローンの審査は、5％～10％の人が審査落ちすると言われており、審査に通るかどうか不安という人も多いです。
モゲチェックでは、独自のA i技術により金融機関の融資承認確率を計算。
利用者が審査に通る確率を申請前に確認できるため、審査落ちのリスクを減らせます。
わが家もモゲチェックを利用することで、希望の条件に合う住宅ローンを手間や時間をかけずに見つけることができました☆
住宅購入はただでさえ色々なことに労力を使うものなので、私たちの経験が少しでも皆様のお役に立てれば嬉しいです。
後悔のない住宅選びを応援しています。
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